年青會員專訪：銀行合規經理陳倩恩（會計師）

陳倩恩（會計師）目前在銀行擔任合規經理，負責確保銀行遵守反洗錢（AML）法規。她與《A Plus》分享並講述反洗錢範疇中最引人入勝之處，以及她為何期待把她在四大會計師事務所的工作經驗應用於銀行業。

你工作崗位的職責是甚麼？至今的工作狀況如何？

作為銀行合規經理，我主要負責集團反洗錢諮詢工作。我的職責包括領導團隊審查反洗錢政策及指引，以確保符合監管要求。另外，我亦就反洗錢相關事宜提供諮詢，定期實施反洗錢管制措施範疇的合規審查，例如客戶盡職調查、交易監控、客戶名稱及付款篩選，以及報告可疑交易。我於去年入職該銀行，目前為止我很享受這份工作。在入職之前，我曾在羅兵咸永道工作11年。我最初擔任審計助理，隨後經內部調職至合規部門擔任高級合規經理。我對合規範疇感到十分有趣，調職的主因亦正是我希望嘗試新事物，並從中獲得合規經驗。我認為當初這個決定十分明智，我亦借此機會增加了合規範疇的知識。儘管這份工作與諮詢公司的事務截然不同，但卻是積累銀行業相關工作經驗的理想契機。

在你的崗位中，哪些工作最具挑戰性、讓你最有成就感？原因是甚麼？

這是我首次踏足銀行業，當中最為我帶來深深的成就感，莫過於可以透過這份工作接觸銀行業內的反洗錢範疇。我亦十分感恩我在此工作中擁有機會學習更多反洗錢的知識，這工作為我在銀行業的職業生涯奠下一個良好的基礎。至於最具挑戰性方面，由於這份工作涉及商業範疇，對我而言是一個巨大改變。在任職初期的學習過程相當不易，我需要花時間充分理解相關流程，例如我需要充分了解銀行在處理可疑交易、客戶名稱及付款篩選警報時的關鍵反洗錢管制措施與流程，還有如何與銀行內部不同持份者溝通。此外，我必須進行機構風險評估，衡量篩選系統的有效程度，及進行合規審查，以評估現有管制措施是否足以應對重大的反洗錢風險。因此，儘管面臨重重挑戰，但從反洗錢的角度來看，我的角色和職責十分多元化。

是甚麼啟發你成為一名會計師？

大學期間，我主修工商管理。我最初對會計並無興趣，而是希望進入金融機構或銀行工作。但在參加四大會計師事務所舉辦的研討會及工作坊後，我對會計師的專業資格，及所擁有清晰及穩定的職業前景感到興趣。

你預期未來五至十年事業會如何發展？你打算專注哪個範疇？原因是甚麼？

我希望繼續從事反洗錢合規範疇的工作，並期望可在銀行內部獲得晉升。現在，反洗錢是項熱門話題。在欺詐和可疑交易的案例中，往往均涉及洗錢行為。從事這個範疇，我真切能感到自己參與在反洗錢的活動中，這亦激勵我致力於工作上。我努力掌握反洗錢範疇中須謹慎對待與特別關注的事宜，而且還樂在其中。

你從工作中或其他管理人員身上學到甚麼寶貴經驗？

我深深了解到領導能力和項目管理的重要性。無論過去還是現在，我的職責都需要在緊迫期限內處理多個項目。同時，我必須與客戶、主管、同事、下屬等不同持份者緊密溝通和聯絡。我明白，為了管理眾多項目以及不同人際關係，培養良好領導能力及項目管理技能十分重要。我在四大的工作經驗以及修讀公會專業資格課程（QP），均有助我掌握這些軟技能。作為會計師，我們必須不斷精進這些技能。

QP對你的事業發展有甚麼幫助，讓你勝任現在的工作？

QP的課程設計非常完備，財務匯報、商業財務、業務鑒證和稅務四大單元都幫助我進一步提升專業技能，對我的職業生涯有莫大裨益。通過QP，我掌握了分析技能和批判思維。QP設有筆試，學員需要在限定時間內分析複雜問題並完成試卷。除此之外，所有學員還需參加工作坊。工作坊是非常寶貴的學習機會，我們能夠提出各樣問題，並與導師和其他學員互動。不僅如此，QP還幫助我提高了演講技巧。在工作坊上，我們必須與同學就現場指定的主題準備簡短演講。這樣的經歷獨特又令人緊張，讓我學到在短時間內準備結構完備的演講之能力，同時給予我運用專業知識的機會。多得這些訓練，我能夠在工作會議上作出更佳及有效的演講。

本文為編譯版本，原文首刊於香港會計師公會會員雜誌《A Plus》2022年第5期。